关于印发《中国保险监督管理委员会现场检查工作规程》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《中国保险监督管理委员会现场检查工作规程》的通知
保监发[2001]104号
各保监办，机关各部门：
现将《中国保险监督管理委员会现场检查工作规程》印发给你们，自2001年5月1日起实施。请认真遵照执行，执行中出现的问题要及时报告中国保监会。
二OO一年四月二十九日
中国保险监督管理委员会现场检查工作规程
一、总则
（一）为使现场检查工作规范化、制度化，进一步提高现场检查工作效率，特制定本规程。
（二）本规程适用于中国保监会及其派出机构开展的现场检查。
（三）本规程所称“派出单位”，是指派出检查组的中国保监会及其派出机构。所称“被检查单位”，是指接受检查的保险公司（含外资保险公司分公司）及其分支机构、保险中介公司、保险兼业代理机构。
（四）现场检查包括检查准备阶段、检查实施阶段、报告形成阶段、处理阶段、档案整理阶段等五个阶段。
（五）检查组成员在现场检查过程中应严格遵守国家有关法律法规及中国保监会现场检查廉政规定。
二、检查准备阶段
（一）成立检查组。
1．派出单位根据检查任务和对象，选定检查人员，组成检查组，指定检查组组长和主查人。
2．检查组组长负责对检查组的领导和有关重要事项的协调；主查人负责检查方案的制定、检查工作的组织实施、检查报告的撰写、处理决定的起草工作。
3．检查组可根据工作需要分为若干专业工作小组。
分组原则是合理配置检查人员，提高现场检查效率和有效性。
4．检查工作应具体落实到每个检查人员，建立严格的工作责任制。
（二）制定和审定检查方案。
1．检查组根据现场检查任务，拟定检查方案。
2．检查方案包括以下内容：
（1）检查的目的；
（2）检查内容；
（3）检查的实施步骤；
（4）检查时间；
（5）检查组的组成，包括各专业工作小组的人员组成及其分工。
检查组可根据工作进展情况，对各小组人员力量分配进行调整。
3．检查组应将检查方案报派出单位批准。
4．在检查过程中，检查组可根据实际情况，在请示派出单位同意的情况下，对检查方案作适当调整。
（三）收集相关资料。
现场检查前，检查组应收集与本次检查有关的资料：
1．国家有关法律、法规；
2．保险监管部门制定的有关规章及规范性文件；
3．被检查单位的情况，包括业务发展情况、经营管理状况
以及接受检查的档案资料等；
4．群众举报的材料；
5．其它相关材料。
（四）发出检查通知。
派出单位原则上应提前5个工作日向被检查单位发出检查通知书，说明本次检查的时间、检查人员名单以及对被检查单位配合检查工作的要求等。
通知书可以提前以传真的形式发给被检查单位，正式件在进场会谈时出具。
特殊情况，派出单位可组成检查组直接进场进行现场检查。
三、检查实施阶段
（一）进场会谈
检查组在检查通知书指定的日期进入被检查单位，与被检查单位法定代表人或主要负责人进行会谈，会谈内容要有记录。
会谈前，应向被检查单位出示现场检查通知书和检查组成员的工作证件。
检查组的主谈人为检查组组长或主查人。
（二）调阅资料。
1．检查组可根据检查内容，确定需调阅的原始凭证、会计帐簿、管理报表、会议记录和其他相关资料，并要求被检查单位全面提供。
2．被检查单位应指定专人负责办理调查组调阅、退换资料的工作，具体办理资料的调、退手续。
3．检查组调阅、退还资料时，应填写《现场检查调阅资料清单》一式两份，并由检查组和被检查单位双方经办人认真审核签字后分别保存。
4．资料调阅可根据工作进度和现场作业的实际需要随时或逐次调阅。
5．检查组借阅的资料使用完毕后，应及时归还被检查单位。确需留存取证的资料进行复印留底。检查组成员不得损毁借阅的资料。
（三）执行检查。
即开展现场检查作业，基本步骤如下：
1．检查
根据检查方案，运用专业知识和各种检查方法分别对有关业务资料进行审查。
检查方法主要包括抽样、核对、审阅、计算、实地观察、听取汇报、询问调查等。
抽样原则上采用随机抽样，抽样比例由检查组根据具体情况决定。
2．取证
（1）检查组通过查阅有关文件资料、实地察看或向有关单位和个人进行调查等方法取得证明材料，记入检查工作底稿。
（2）证明材料应当充分有力，足以说明问题，并且应当由被检查单位加盖单位公章或相关部门公章；未能加盖公章时，应由有关负责人签名并注明原因。
（3）现场检查结束时，应对证明材料编制清单、统一管理。
3．分析：对检查中认定的事实及有关资料进行核对、分析。
4．评价：对查出的事实进行综合判断，依照有关法律、法规和规章作出检查结论。
检查人员还应当对保险机构业务经营情况、经营管理水平、遵守法律法规的情况做出综合评价。
5．编制工作底稿：检查组应对检查全过程中的相关情况在工作底稿上进行记录并由具体检查人员签字。
（1）工作底稿应对检查情况进行真实准确的表述。工作底稿应附取证材料，取证材料包括凭证、报表、文件、谈话记录、有关当事人的说明等对检查事实和结论提供支持的其他材料的原件或复印件。
（2）在会谈、实地观察、询问调查后，应将认定事项内容，填入工作底稿。
（3）对单证、报表等有关资料进行计算、分析、比较后，应将认定事项内容填入工作底稿，
（4）编制工作底稿应当做到内容完整、真实、重点突出；工作底稿应简洁、清晰，符合文档规范，便于统一装订。
6．复核：主查人或由其指派的其他经验丰富的检查人员应对检查期间的所有工作底稿进行复核并签字认可。通过复核，判断工作底稿是否符合检查工作需要、是否可以足够支持检查结论。
检查组组长和主查人要注意掌握工作进度，判断有关检查是否达到要求，及时解决疑难问题，确保按时完成现场检查任务。
通过第一次检查仍未达到要求的，则需再次进行检查，直至达到检查要求为止。
四、报告形成阶段
（一）形成检查事实。
1．形成小组检查小结：各检查小组应当将查实的问题和事实进行分类整理，认定其性质，形成各检查小组的检查小结，提交检查组组长。
2．检查组形成检查事实：检查组组长组织全体成员对各工作小组提交的检查小结进行讨论综合，形成检查事实。
3．检查事实一般应在现场检查结束时完成。
（二）进行总结会谈。
1．检查事实形成后，检查组应与被检查单位举行总结会谈。总结会谈的目的是双方就检查事实内容交换意见，并由双方确认。
被检查单位参加总结会谈的人员应包括：法定代表人或主要负责人、各有关部门负责人。
2．当被检查单位对检查事实有异议时，检查组应当进行核对，确有差错应予以更正。
被检查单位法定代表人或主要负责人应对同意的检查事实签字认可，并对需进一步论证的问题加以注明。
当某问题经过讨论、核查之后，仍不能达成一致认识，检查组应作记录，记下双方分歧意见，待今后进一步论证和处理。
4．总结会谈一般在被检查单位现场举行。
确属特别情况，检查组可选择以下任一方式与被检查单位交换意见：
（1）推迟举行总结会谈，但推迟时间不得超过7个工作日（自退出检查现场之日起计算），地点由检查组确定。
（2）检查组将检查事实的要点印发被检查单位，由被检查单位在规定时间内反馈意见。
被检查单位过期未反馈意见的，视为同意。
（三）解决分歧。
就检查事实中未能达成共识的意见，检查组应通过核查、咨询、讨论、请示上级部门等方法，进行进一步论证，形成最终意见，并反馈被检查单位。被检查单位过期未反馈意见的，视为同意。
（四）形成正式检查报告。
1．总结会谈结束或被检查单位对检查事实反馈书面意见后，检查组应当向派出单位领导提交正式的检查报告。
正式的检查报告应客观反映被检查单位的基本情况和存在的问题，并根据有关法律法规，提出对被检查单位的处理建议。
2．检查报告应在总结会谈结束后15个工作日内，提交派出单位领导。
派出单位和检查组应对现场检查报告保密。
五、处理阶段
（一）检查组可根据检查事实作出下列处理决定
1.检查意见书。检查意见书应当载明检查事实、派出单位的评价以及整改意见。
检查组应在总结会谈结束后20个工作日内作出检查意见书，提交派出单位领导签发。
2.行政处罚决定书。检查组在检查过程中，发现被检查单位有违法违规行为，应遵循《中华人民共和国行政处罚》及中国保监会的有关规定作出行政处罚。
3.行政强制措施决定书。检查组在检查过程中，认为需要采取行政强制措施的，可参照行政处罚的有关程序作出行政强制措施。
（二）派出单位认为被检查单位及其工作人员的违法行为已经构成犯罪或有犯罪嫌疑的，应当及时将掌握的有关资料复制后移送相关司法机关处理。
（三）执行处理决定。
处理决定下发后，被检查单位应严格遵照执行。
被检查单位如对处理决定有异议，可依法提出行政复议或行政诉讼。行政复议或行政诉讼期间，处理决定照常执行。
（四）实施后续检查。
为了监督被检查单位的整改情况，如有必要，检查组可实施后续检查。
后续检查比照本工作规程执行。
六、档案整理阶段
派出单位应建立现场检查档案。档案主要包括：部署检查的文件、现场检查通知书、检查方案、检查报告以及记录反映检查过程和检查结果的文件及数据资料、被检查单位执行处理决定的报告等。
检查档案的保存与管理按照档案管理有关规定执行。
七、附则
（一）本规程由中国保监会负责解释，修改亦同。
（二）本规程从2001年5月1日起执行。
附件一：现场检查流程图
附件二：现场检查方案
附件三：现场检查通知书
附件四：现场检查会谈记录
附件五：现场检查调阅资料清单
附件六：现场检查工作底稿
附件七：现场检查事实
附件八：现场检查报告
附件文件链接.doc
关于颁发常州市道路旅客运输及客运站管理办法的通知
江苏省常州市人民政府
常政发〔2006〕150号
关于颁发常州市道路旅客运输及客运站管理办法的通知
各辖市、区人民政府，市各委办局，市各公司、直属单位：
现将《常州市道路旅客运输及客运站管理办法》颁发给你们，望认真贯彻执行。
二○○六年十二月五日
常州市道路旅客运输及客运站管理办法
第一条 为加强道路旅客运输和道路旅客运输站管理，确保乘客的生命财产安全，切实维护道路旅客运输市场秩序，保护旅客和经营者的合法权益，根据《中华人民共和国道路运输条例》、交通部《道路旅客运输及客运站管理规定》和《江苏省道路运输市场管理条例》等有关规定，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条 在本行政区域内从事道路旅客运输（以下简称道路客运）及道路旅客运输站（以下简称客运站）经营的，应当遵守本办法。
出租车客运和城市规划区范围内的城市公共汽车客运管理办法，另行制定。
第三条 本办法所称道路客运经营，是指用客车运送旅客、为社会公众提供服务、具有商业性质的道路客运活动，包括班车（加班车）客运、包车客运、旅游客运等，但仅为本单位（或本人）提供客运服务的除外。
本办法所称客运站经营，是指以站场设施为依托，为道路客运经营者和旅客提供有关运输服务的经营活动。
第四条 市、辖市交通行政主管部门负责组织领导本行政区域内道路客运及客运站的管理工作。其所属的道路运输管理机构具体实施本行政区域内道路客运及客运站的管理工作。
公安、建设、工商、物价、质监、旅游等有关部门在各自的职责范围内，共同做好道路客运及客运站管理的有关工作。
第五条 各级人民政府应当根据本地经济和社会发展的需要，制定道路客运及客运站发展规划。
第六条 各级人民政府应当做好农村班车通达工程，积极发展农村客运，努力提高农村班线通达率，为农村居民提供安全、经济、便捷的运输服务，促进城乡客运一体化。对从事农村客运的车辆，各地可根据具体情况制定相应的优惠政策。
农村公路在新建、改建、扩建时，应当统筹规划，按照国家的规定和标准同步设计、同步建设、同步竣工并同步交付使用客运站点和交通设施。
各乡镇人民政府要遵循因地制宜、规模适度、服从规划、多元投资的原则，统一规划乡镇客运站建设，并给予一定的政策扶持。
本办法所称农村客运班线，是指至少有一端在辖市乡村的客运班线。
第七条 道路客运及客运站经营者应当建立和落实安全生产责任制，定期进行安全检查，确保安全生产。
第八条 从事道路客运经营的，必须依法取得相应的经营许可，在核定的经营范围内，依法、诚信经营。
第九条 鼓励道路客运经营者实行规模化、集约化、公司化经营，规范承包经营，禁止挂靠经营。
严禁擅自买卖道路客运经营权。
第十条 新增客运班线及运力，应当遵循公开、公平、公正、择优的原则，实行服务质量招投标。
服务质量招投标主要根据客运经营者的经营机制、经营行为、安全营运、服务质量以及管理技术等方面进行综合评价。
道路运输管理机构应当依据旅客实际流量以及经营者申报等情况，适时组织本地区的客运经营权招投标。
第十一条 本市范围内的班车客运和旅游、包车客运的经营期限为四年。
道路客运经营权到期的，应当按照国家有关规定，通过服务质量招投标重新确定经营者。
第十二条 从事旅游、包车客运经营的，不得变相经营班车客运。
汽车租赁经营者不得以提供驾驶服务等方式从事或变相从事道路旅客运输经营活动。
第十三条 客运班车应当按照许可或指定的线路、班次、站点运行，在规定的途经站点进站上下旅客，无正当理由不得改变行驶路线，不得站外上客或者沿途揽客。
经许可机关同意，在农村客运班线上运行的班车可采取区域经营、循环运行、设置临时发车点等灵活的方式运营。
第十四条 规范使用道路客运车辆标志牌，一车一牌，统一放置在前挡风玻璃右下侧，标志牌实行交旧领新制度。禁止在前挡风玻璃或前仪表板上张贴、放置自制线路牌。
第十五条 道路客运经营者应当为旅客提供良好的乘车环境和优质周到的服务，确保客运车辆符合规范要求，车况良好，车辆设施、设备齐全有效，保持车厢内外整洁、卫生，并采取必要的措施防止在运输过程中发生侵害旅客人身、财产安全的违法行为。
第十六条 客运经营者应当在客运车辆外部适当位置统一标明本企业的名称或者标识，在车身后和车身内的显著位置标明道路运输管理机构的投诉电话。
第十七条 道路客运经营者应当依法为旅客投保承运人责任险、交通事故责任险等强制性保险，具体按照有关规定执行。
第十八条 对旅游、包车客运经营者实行定期公示制度。各级道路运输管理机构应当定期向社会公布符合经营资质的旅游、包车客运经营者及其从业人员情况。
第十九条 鼓励道路客运经营者在道路客运车辆上安装、使用GPS和行驶记录仪；道路运输管理机构应当将其安装、使用情况作为客运班线经营权和新增运力招投标时加分的依据之一。
第二十条 各级道路运输管理机构应当对道路客运经营者的质量信誉进行年度考核、测评，其结果予以公示，并将其作为客运经营权招投标评标时的依据之一。
第二十一条 道路客运经营者应当制定有关交通事故、自然灾害以及其他突发事件的道路运输应急预案。应急预案应当包括报告程序、应急指挥、应急车辆和设备的储备以及处置措施等内容。
发生交通事故、自然灾害、公共卫生及其他突发事件的，道路客运经营者必须服从县级以上人民政府或者有关部门依法实施的统一调度、指挥。
第二十二条 汽车客运站设置，实行统一规划，按照标准化的要求进行建设，鼓励投资主体多元化，积极推行站、运分开经营。
第二十三条 汽车客运站经营者应当遵循公正、科学、合理的原则，制订安排好进站经营车辆的班次、时间。不得接纳未无证经营的车辆进站经营。
第二十四条 汽车客运站经营者应当公平售票，严格按照车辆核定载客限额售票。汽车客运站经营者应不断增加完善售票网点，并逐步实行联网售票。
第二十五条 汽车客运站经营者应当对进站经营车辆和乘客进行安全检查，采取有效措施防止危险品进站上车、严禁超载车辆出站。
第二十六条 道路运输管理机构应当加强对道路客运和客运站经营活动的监督检查。
道路运输管理机构及其工作人员应当严格按照法定权限和程序进行监督检查。
第二十七条 道路运输管理机构的工作人员实施监督检查时，应当有2名以上人员参加，并向当事人出示行政执法证件。
第二十八条 道路运输管理机构的工作人员可以向被检查单位和个人了解情况，查询和复制有关材料。但应当保守被调查单位和个人的商业秘密。
被监督检查的单位和个人应当接受道路运输管理机构依法实施的监督检查，如实提供有关资料或者说明情况。
第二十九条 违反本办法规定的，由有关部门依法查处；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十条 当事人对行政机关的具体行政行为不服的，可依法申请行政复议或提起行政诉讼。
第三十一条 行政机关工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的，由所在单位或上级主管部门依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十二条 本办法自2007年1月1日起施行。